Elavad usaldusvormid võivad aidata teil täita testamenti või tühistatavat elavat usaldust. Need dokumendid mitte ainult ei võimalda teil dikteerida, kes saab teie pärandvara teie surma korral, vaid see annab teie perekonnale meelerahu, teades, et nad täidavad teie viimaseid soove.
Kuidas neid vorme kasutada
Allolevad mallid aitavad teil luua testamendi või tühistatava elutrusti. Need mallid on loodud lihtsate ja arusaadavate kinnistute jaoks. Saate neid kohandada, et nimetada, kes saab teie materiaalse, isikliku vara ja jäägi (kõik muu). Sisestage lihts alt vajalik teave ja printige need notari ees allkirjastamiseks välja.
- Vormi allalaadimiseks klõpsake lihts alt soovitud vormi pilti. See avab kasti, kus saate vormi arvutisse salvestada. Seejärel saate salvestatud dokumendi arvutist avada ja seda vastav alt vajadusele muuta.
- Kui vajate prinditavate failide allalaadimisel abi, vaadake neid kasulikke näpunäiteid.
- Kui loote tühistatava elutrusti, peaksite täitma ka Viimse tahte ja Testamendi malli ning lisama oma testamendi jääkklauslisse usaldusfondi nimetuse.
Revocable Living Trust Näidis
Tühistatav elav usaldus on dokumendi andja (usalduse looja, mõnikord nimetatakse usaldusisikuks) eluajal loodud dokument. Toetuse andja tegutseb usaldusfondi usaldusisikuna ja säilitab oma eluajal täieliku kontrolli usaldusfondi varade üle. Usalduse andja surma korral jaotatakse usaldusfondi järelejäänud vara vastav alt usalduslepingu tingimustele, sarnaselt viimase tahte ja testamendiga.
Elava usaldusfondi eelised
Elav usaldusfond on atraktiivne võimalus inimestele, kellel on märkimisväärne vara, või neile, kes soovivad, et nende pärandvara andmed jääksid privaatseks. Erinev alt testamendist ei kehti tühistatavad usaldusfondid testamendi andja surma korral, mistõttu usaldusdokumenti ei avalikustata. Samuti tähendab testamendi puudumine teie pärandvara haldamisega seotud kulusid, nimelt advokaaditasusid.
Elava usaldusfondi eeliseks on ka see, et see võimaldab teil valida, kes usaldust haldab ja seega ka teie rahaasju juhuks, kui muutute töövõimetuks ja ei saa oma rahaasjadega hakkama. Kui teil pole dokumente ja te muutute teovõimetuks, peab kohus määrama kellegi teie asjadega tegelema ning alati on võimalus, et ametisse nimetamise poole astuja pole see, kelle oleksite valinud.
Elava usaldusfondi puudused
Elava usaldusfondi peamine puudus on see, et peate meeles pidama, et peate kogu oma vara usaldusfondile üle andma. See tähendab toimingute tegemist oma kodu ja muu kinnisvara omandiõiguse üleandmiseks usaldusfondile, sõidukite omandiõiguse muutmist, kõigi tšeki-, säästu- ja muude investeerimiskontode omaniku vahetamist ning kogu isikliku vara määramist usaldusfondile. Kui teil on surma hetkel vara teie nimel, on tõenäoline, et teie usaldusisik peab teie pärandvara testamentima, et need varad usaldusfondile üle anda.
See tähendab, et kuigi olete loonud usaldusfondi, peate siiski täitma viimse tahte ja testamendi juhuks, kui unustate vara usaldusfondile üle anda. See testament, mida tuntakse "ülevalamise testamendina", jätab kogu vara lihts alt teie usaldusele.
Pidage meeles, et varade paigutamine tühistatavasse usaldusfondi ei välista vajadust maksta föderaal- ja osariigi kinnisvaramakse. See lihts alt väldib testamendi andmise vajadust.
Viimne testament ja Testament
Testament on juriidiline dokument, mis kirjeldab, kuidas testaator (testamendi täitnud isik) soovib, et tema vara jagataks surma korral. Samuti võimaldab see valida isikliku esindaja või testamenditäitja, kes tegeleb teie pärandvara haldamisega. Kui surete ilma testamendita, määrab osariigi seadus, kes ja millises vahekorras teie vara kätte saab.
Teie testament peab olema teie poolt vähem alt kahe tunnistaja ees allkirjastatud ja notariaalselt kinnitatud. Kui te tunnistajate ees allkirja ei anna või testamenti notariaalselt ei kinnitata, võib teie isiklikul esindajal siiski olla võimalik lasta see testamendi andmiseks lubada. Kuid see nõuab kulukaid kohtumenetlusi ja pole mingit garantiid, et kohus seda tunnistab – mis tähendab, et teie pärand jaotatakse osariigi seaduste kohaselt.
Tahe eelised
Enamiku inimeste jaoks on testament suhteliselt lihtne dokument. Kui pärandvara on lihtne – kogu vara teie abikaasale või elukaaslasele, millele järgneb teie lapsed (või sarnane väike kasusaajate kogum), otse ja mitte usalduslikult –, ei ole testamendi andmine tõenäoliselt keeruline ega kulukas.
Samuti pole vaja muuta varade omanikku, nagu see on, kui loote elava usalduse. See tähendab, et testamendi täitmisega ei kaasne lisakulusid, kuna te ei pea koostama ja esitama akte ja muid omandiõiguse dokumente.
Tahe puudused
Kui testament on testamendiks tunnistatud, muutub see avalikuks dokumendiks. See tähendab, et igaüks, kes soovib minna kohalikku kohtumajja, saab hankida teie pärandvara ja vaadata, kellele te oma pärandvara jätsite (või ei jätnud) ja kui palju teil raha oli.
Samuti on testamenti vaidlustada palju lihtsam kui usaldust. Isiklik esindaja peab teatama surnu lähisugulastele (tavaliselt abikaasale ja lastele) pärandvara vastuvõtmisest ja kasusaajatest. See ei ole probleem, kui teie abikaasa või lapsed hakkavad teie pärandvara pärima.
Kui teie abikaasa või lapsed ei ole määratud teie pärandvara pärima, võib lähedastele teatamine olla probleemiks, sest teatis sisaldab ka kasusaajate nimesid. Teie poeg ei pruugi olla õnnelik, nähes, et jätsite kogu oma vara heategevuseks ja võib püüda seda vaidlustada. Elava usaldusfondi usaldusisik seevastu ei ole kohustatud andma lahkunu lähedastele usaldusfondi vara jaotamise kohta teavet.
Kinnisvaraplaneerimisadvokaadi hankimine
Ei viimse tahte ja testamendi ega tühistatava elutrusti mallid ei loo täiendavaid usaldusaluseid alaealistele, kes võivad saada pärandi. Kuigi dokument annab isiklikule esindajale või usaldusisikule volitused alaealise pärandi hoidmiseks usaldusfondi loomiseks, kui soovite, et teie lapse pärand jääks usalduslikuks, peaksite küsima nõu kogenud kinnisvaraplaneerimise advokaadilt, kes aitab teil usalduslepingu koostada. vastav alt teie vajadustele.
Võite soovida kasutada ka usaldusühinguid, kui olete abielus ja teil on lapsi eelmisest abielust. Kogenud kinnisvaraplaneerimise advokaat aitab teil koostada usalduslepingu, mis võimaldab teie praegusel abikaasal teie pärandvarast kasu saada ja suurema osa sellest teie lastele tema surma korral üle anda.
Need mallid ei paku kaitset ka föderaal- või osariigi kinnisvaramaksude vältimiseks või minimeerimiseks. Enamik lihtsamaid kinnistuid ei maksa kunagi kinnisvaramakse; 2015. aastal on föderaalne kinnisvaramaksuvabastus 5,43 miljonit dollarit, mis tähendab, et teie kinnisvara maksab kinnisvaramaksu ainult siis, kui selle väärtus ületab selle summa. Kui teil on aga suur pärandvara, peate konsulteerima kogenud kinnisvaraplaneerimise advokaadiga.
Hakka kohe planeerima
Kui soovite tagada, et teie pärandvara jagatakse surma korral vastav alt teie soovidele, peate kohe planeerima hakkama. Need tasuta mallid aitavad teil oma asjad korda saada ning annavad teile ja teie perele meelerahu.
